Vi oplever mindre driftsforstyrrelser.
Investering i obligationer betyder, at du låner penge til en stat eller en virksomhed mod at få renter og tilbagebetaling af lånet over tid. Obligationer har traditionelt været brugt af investorer, der ønsker mere stabilitet og færre udsving end ved aktieinvestering.
I praksis kan obligationer fungere som et modstykke til aktier i en investeringsportefølje. Hvor aktier primært bidrager med vækst, bidrager obligationer med ro, stabilitet og risikodæmpning.
Hos Norm Invest investerer vi ikke i enkeltobligationer, men udelukkende i obligations-ETF'er, som giver en mere effektiv, diversificeret og omkostningsbevidst løsning for private investorer.
Der er flere grunde til, at investering i obligationer spiller en vigtig rolle i en langsigtet investeringsstrategi:
Obligationer svinger typisk mindre i værdi end aktier og kan derfor dæmpe de samlede udsving i din portefølje.
Ved at kombinere aktier og obligationer opnår du bedre risikospredning, hvilket historisk har givet mere stabile afkast over tid.
Obligationer giver adgang til løbende renteindtægter og en mere forudsigelig afkastprofil end aktier.
I perioder med markedsuro kan obligationer fungere som et stabiliserende element, når aktiemarkederne falder.
Når du investerer i obligationer hos Norm Invest, investerer du via ETF'er, der dækker to hovedtyper af obligationer:
Statsobligationer udstedes af europæiske stater og betragtes generelt som obligationer med lav kreditrisiko. De bruges primært til at skabe stabilitet og beskytte porteføljen mod store udsving.
Virksomhedsobligationer udstedes af solide europæiske virksomheder. De giver typisk et højere forventet afkast end statsobligationer, men også en lidt højere risiko.
Ved at kombinere disse to typer opnår vi en balanceret obligationsandel, der både bidrager med stabilitet og et attraktivt risikojusteret afkast.
For de fleste private investorer er obligations-ETF'er en markant bedre løsning end at investere i enkeltobligationer direkte.
En enkelt obligations-ETF kan indeholde hundredvis eller tusindvis af obligationer. Det reducerer risikoen markant sammenlignet med at eje få enkeltobligationer.
Direkte investering i obligationer kræver løbende overvågning af løbetid, kreditkvalitet og geninvestering, når obligationer udløber. Med ETF'er håndteres dette automatisk.
Obligations-ETF'er har typisk lave løbende omkostninger og er mere omkostningseffektive end aktivt forvaltede obligationsfonde.
ETF'er handles på børsen og kan købes og sælges løbende. Det giver større fleksibilitet end mange enkeltobligationer.
ETF'er gør det muligt at justere porteføljen løbende og systematisk, noget der er vanskeligt med direkte obligationsinvestering.
Af disse grunde anvender Norm Invest udelukkende obligations-ETF'er i vores porteføljer.
Selvom obligationer er mindre risikofyldte end aktier, indebærer de stadig risiko:
Når renterne stiger, falder værdien af eksisterende obligationer. Denne risiko håndteres hos Norm Invest gennem bred spredning og løbende porteføljejustering.
Virksomhedsobligationer indebærer risiko for, at udstederen ikke kan betale renter eller tilbagebetale lånet. Denne risiko reduceres ved at investere bredt via ETF'er.
Hvis inflationen overstiger obligationsafkastet, kan den reale købekraft falde.
Ved at investere systematisk og bredt mindskes disse risici væsentligt.
Hos Norm Invest tilpasses obligationsandelen efter:
Porteføljer med lavere risiko indeholder en højere andel obligations-ETF'er, mens porteføljer med højere risiko primært består af aktier. Du kan få en gratis investeringsplan for at se, hvor stor andel obligationer, vi anbefaler til netop din investering.
Obligationsinvestering via ETF'er beskattes typisk efter lagerbeskatningsprincippet. Hos Norm Invest håndterer vi automatisk indberetning og afregning til SKAT, så du slipper for administrativt besvær.
Investering i obligationer er særligt relevant for dig, der:
Obligationer er sjældent en erstatning for aktier, men et vigtigt supplement.
Ja. Især i perioder med stigende renter kan obligationsafkast være negativt på kort sigt.
Obligations-ETF'er reducerer risiko gennem bred spredning, men de er ikke risikofrie.
Norm Invest Fondsmæglerselskab A/S er et dansk investeringsselskab reguleret af Finanstilsynet og beskyttet af Garantiformuen. Vi investerer systematisk, bredt og langsigtet med fokus på lave omkostninger og tryghed for vores kunder.
Dette blogindlæg deler generel viden om økonomisk relaterede emner og er alene udarbejdet som informationsmateriale. Materialet er ikke et tilbud eller en opfordring til køb eller salg af værdipapirer ligesom udtalelser og holdninger udtrykt i materialet hverken er investerings- eller skatterådgivning. Materialet er udarbejdet af Norm Invest Fondsmæglerselskab A/S (i det følgende “Norm Invest”) og baseret på informationer fra kilder udvalgt af Norm Invest, og som Norm Invest anser for at være pålidelige og relevante. Norm Invest påtager sig dog ikke noget ansvar for dispositioner foretaget på baggrund af oplysningerne i blogindlægget.
Norm Invest har tilladelse som fondsmægler og er reguleret af Finanstilsynet. Investorer gøres opmærksomme på, at investering kan være forbundet med risiko for tab, som ikke på forhånd kan fastlægges, ligesom tidligere afkast, kursudviklingen historisk, simulerede afkast og afkastforventninger ikke kan anvendes som en pålidelig indikator for fremtidige afkast og kursudvikling. Norm Invest yder ikke rådgivning vedrørende pensions- og skatteforhold og du henvises derfor til at søge egen rådgivning i fornødent omfang herom. Afkast er, hvis andet ikke er opgivet, beregnet før skat og omkostninger for en standard portefølje.
.png)
